บางคนบอก ทำไมไม่เก็บตอนต่ำกว่านี้ ที่มันผ่านมาแล้ว เราย้อนกลับไปไม่ได้

แต่ KBANK แถว 130-140 น่าเก็บไปขายตอน 170-180

BBL ก็เหมือนกัน เก็บตอนนี้ ไปขายแถว 100 ปลาย ๆ

BBL ที่ราคามันวิ่งไม่แรงเหมือนแบงก์อื่น น่าจะเพราะเขาตั้งสำรองหนี้เสียไว้สูง กำไรเลยน้อย เมื่อเทียบกับ KBANK SCB KTB

แต่ถ้าเขาลดการตั้งสำรองลงเมื่อไร กำไรจะพุ่งเป็นแบงก์สุดท้าย แล้วนักลงทุนจะกลับมาซื้อในตอนนั้น เราก็ชิงซื้อดักไว้ก่อนเลย......

TTB ก็เหมือนกัน แบงก์เล็ก ๆ แต่กำไร Q2/65 ก็ทำได้ดีกว่าที่นักวิเคราะห์คาด

ราคายังมีอัพไซต์มาก และผลจากการควบรวม ธนชาต กับ ทีเอ็มบี (กลายเป็น TTB ทหารไทยธนชาต) ยังไม่ผลิดอกออกผลแบบเต็มรูปแบบ น่าจะใช้เวลาอีกนิด ผมว่าวิ่งไปถึง 1.4-1.5 ได้แน่ ๆ ใน 1-2 ปี

ไม่สนใจ KKP ลูกรักผมหน่อยหรอครับ

ปันผลดีครับ

แต่ผมมองพวกแบงก์ใหญ่ เพราะได้ทั้งอัพไซต์ และปันผล แม้จะไม่สูงเท่า KKp ก็ไม่เป็นไร

อะไรไม่รู้เข้าสิงผม กด KTB วันที่ กระชากลง 14 บาทกว่า มาไม้ใหญ่พอสมควร วันนี้ขึ้นมาบาทนึงเลย

แสดงว่า ชอบเหมือนผม... KKP TCAP TISCO

เงินบาทที่อ่อนมีผลกับแบงเยอะมั้ยครับ

ดอกเบี้ยขาขึ้น กลุ่มธนาคารได้ประโยชน์เต็มๆ

ไม่สนใจ KDB เหรอครับ จ่ายตรงตลอด

ผมมองต่างหน่อยแฮะ คิดว่าราคาแถวนี้ไม่ถูก ไม่แพงเท่าไหร่ ลองดูธนาคารใหญ่ๆในญี่ปุ่น ยุโรป เทรดกันที่ 0.5 - 0.6 เท่าของ Book Value ทั้งนั้น ของไทยก็ใกล้ๆกันนะ เศรษฐกิจไทยมันไม่มีอะไรใหญ่ๆมาดันแล้ว ตอนนี้มีแค่เรื่องท่องเที่ยวอย่างเดียว แต่ท่องเที่ยวกลับมา เราก็แค่กลับไปเท่าก่อนมีโควิดเอง

หนี้ครัวเรือนก็สูง ขึ้นดอกเบี้ยดีต่อธนาคารก็จริง แต่หนี้เสียก็จะคอยกดให้ขึ้นดอกเบี้ยเยอะไม่ได้ พอ ศก เริ่มแย่ ก็ต้องลดดอกอีกรอบ ธุรกิจมันติดอยู่ตรงนี้ การแข่งขันก็สูง valuation มันคงวนๆแค่แถวนี้ไปอีกพักใหญ่เลย เกิดสมมุติเมกาเข้า recession แรงกว่าที่คาด หรือ recession แต่เงินเฟ้อไม่ค่อยลง กลุ่มธนาคารอาจจะโดนกดได้มากกว่านี้อีก

ผมว่าส่วนใหญ่มันไม่ถูกแล้วนะ

มีtiscoนี่แหละที่พอเก็บได้ค่อยไปขายต้นปี

TTBก็พอได้อยู่

ผมมองว่าแพงครับ ณ ตอนนี้วิกฤติหนี้ครัวเรือนยังไม่ระเบิดออกมาเต็มที่

อีกประการด้วยระดับหนี้ครัวเรือนที่โตขึ้นระดับนี้ Upside สินเชื่อจะปล่อยเพิ่มก็ยากละครับ

เลยไม่ค่อยน่าสนใจสำหรับผมในระดับราคานี้เลย

ถ้าดูแค่เชิงตัวเลข เช่น p/e, p/b, ปันผล มันก็ดูว่าราคาถูกแหละครับ ผมก็รู้สึกสนใจนะ แต่พอดูปัจจัยเชิงคุณภาพและเรื่องปัจจัยเชิงพื้นฐาน ผมว่าภาพไม่ค่อยสดใสเท่าไหร่

เช่นพวกปัญหาหนี้ครัวเรือน ซึ่งไทยมีเยอะมาก แถมเป็นหนี้ที่ไม่มีคุณภาพด้วย (คือไม่ใช่หนี้ที่มีหลักประกันแบบหนี้บ้านหรือรถ) ผมเลยยังกังวลอยู่ว่าธนาคารอาจไม่ได้ประโยชน์จากเทรนด์ดอกเบี้ยขาขึ้นเต็มเม็ดนะ เพราะขึ้นดอกเยอะไม่ได้ เพราะเดี๋ยวกระทบหนักแน่ ทั้งการใช้จ่ายที่ตึงตัวสุด ๆ และปัญหาหนี้เสียที่สะสมอยู่

ผมกลัวว่าเดี๋ยวพอขึ้นดอกไปสักพัก สุดท้ายก็ต้องหยุด หรือเผลอ ๆ ก็กลับมาลดดอกเบี้ยอีกอยู่ดีเพื่อประคองเศรษฐกิจ ซึ่งธนาคารก็เสียประโยชน์อีก

ยิ่งถ้าฟองสบู่หนี้มันแตก มีคน default เยอะ ๆ ธนาคารนี่แหละที่เป็นด่านรับแรงกระแทกหนัก ๆ ด่านแรกเลย

โบลคผมบอกให้ข้ามกลุ่มนี้ไปเลยครับ