ผมอายุ 31 แล้วกำลังลงทุนในหุ้นอยู่ พอดีวันนี้ลงทุนครบ 1 ปีพอดีเลยรีวิวตัวเอง

พบว่าพอร์ทรวมผมโตแค่ 9.5% ไม่รู้ว่าเพราะผมกระจายความเสี่ยงเยอะไปรึเปล่า เลยอยากรู้ว่าผมลงทุนแบบนี้ถือว่าโอเคแล้วหรือแย่ครับ เหมือนผมแพ้ค่าเฉลี่ยดัชนีเลย ทั้งๆที่ลงในช่วงหุ้นเมกาขาขึ้น เลยอยากรู้ว่าปกติคนลงทุนเขาลงทุนได้กี่%ต่อปี



และ ผมมีเงินสำรองฉุกเฉินแค่ 1 เดือนในบัญชีเงินสด แต่ถ้ารวมกับพันธบัตรเมกา+หุ้นกู้ที่ผมขายเมื่อไหร่ก็ได้เงินภายใน 7 วัน เป็นสาเหตุที่ผมไม่ลงหุ้นเพราะต้องการรักษาเงินต้น (สำรองฉุกเฉิน 2 เดือน) ก็จะมีสำรองฉุกเฉิน 3 เดือน ไม่แน่ใจว่าถือว่าเสี่ยงไปไหมครับ ขอบคุณครับ

แค่ปีเดียววัดอะไรไม่ได้หรอกครับเอาจริงๆ ถึงปีนี้ได้ 9.5 อีก 10 ปีข้างหน้าผลออกมาอาจจะเฉลี่ย 15% หรือ 5% ก็ได้บางปีก็บวกเยอะบางปีบวกน้อยบางปีติดลบ

แต่ถ้าเอาค่าเฉลี่ย s&p500 11% ย้อนหลัง 10 ปีก็แปลว่าปีนี้คุณ underperform ตลาดไป 2% แต่ถ้าเอาปีที่ผ่านมา s&p500 +20% แปลว่าคุณ underperform ไปถึง 10.5% เลยทีเดียว

การกระจายความเสี่ยงมันมีไว้สำหรับคน preserve wealth หรือรักษาความมั่งคั่ง ไอ่คนอย่างพวกเราไม่มีความมั่งคั่งให้รักษาอยู่ละ

เป็นผมอย่างมากก็กระจาย 3 fund คือ

1.index s&p 20%
2.nasdaq 60%
3.etf ปันผล 20%

เพราะอายุยังน้อยมีเวลาเกาะ nasdaq ขาขึ้นอีก 20 30 ปีสบายๆ

ความคิดเห็น money หรือ Liquidity เยอะไปครับ

70 / 30 พอ

ปกติปีแรกๆที่เริ่มลงทุนไม่มีประสบการณ์จะได้ประมาณกี่ % กันรึครับ ขอบคุณครับ

ตอบยาก แล้วแต่ดวงเลยอันนี้ผมว่า ถ้าดวงไปเริ่มลงทุนตอนตลาด bottom บางคนก็บกวแบบ 40% 1-2ปีแรกเลย หรือถ้าบางคนไปเริ่มลงทุนบนดอยอย่างเช่นปี 2022 ปีแรกก็ -30% ปีนี้ก็พึ่งออกดอยกัน

ความเสี่ยงมาก = ผลตอบแทนมาก (high risk high return)

กระจายความเสี่ยง = ลดความเสี่ยง

ดังนั้นถ้าท่านกระจายความเสี่ยง ผลตอบแทนที่ท่านจะได้รับก็ต้องน้อยลงตามธรรมชาติครับ (ในทางกลับกัน ถ้าตลาดช่วงนั้นแย่มาก ทรัพย์สินท่านก็จะติดลบน้อยกว่าในกรณีที่ท่านไม่ได้กระจายความเสี่ยงครับ)

ส่วนตัวผมว่าไม่ได้แย่นะ +10%
อย่าไปเปรียบเทียบกับคนอื่นมากครับ เรามีประสบการณ์แค่ปีเดียวเอง
ถ้าอนาคตเรามีความรู้+ประสบการณ์ที่มากว่านี้ เดี๋ยวเงินมันวิ่งมาหาเอง
ผมว่าสิ่งที่สำคัญจริงๆคือ จัดพอร์ตแบบนี้ คือเราต้องการอะไร แล้วมันได้ผลที่ต้องการไหม

ลงทุนถ้าคุยกันเรื่อง กองทุน หุ้น ทอง เติบโตต่อปี 5-10% สำหรับผม นี่เป็นตัวเลขตามมาตราฐานแล้วนะ อยากซิ่งกว่านี้ไปคริปโตดีกว่าครับ

ตอบม่ายได้อะ เพราะ ปัจจัยท่านกับผมไม่เหมือนกัน

แต่ +10% น่าจะดีใจนะฮะ ฮ่าๆๆๆๆ รอดูว่าระยะยาวมันเป็นยังไง ก็ปรับแผนกันไปฮะ

จริงๆอยากได้ผลตอบแทนมากที่สุดเท่าที่เป็นไปได้ครับ ตอนแรกผมคิดว่าได้ 8% ก็โอเคแล้ว แต่เห็นคนบอกว่าช่วงนี้เมกาพีคควรได้ 15% ผมเลยเอ๊ะผมได้น้อยไปรึเปล่า

แล้วผมก็ไม่กล้าเอาเงินหุ้นกู้มาลงหุ้นเพราะมันเงินเย็นก็จริงแต่ผมกลัวมีเรื่องฉุกเฉินต้องใช้เลยพยาาม playsafe เอาเงินปัผลจากหุ้นกู้ที่ปันทุกเดือนมาลงทุนด้วยครับ แรกๆผมพอใจแหละแต่พอเห็นคนได้เยอะๆเริ่มไม่พอใจแหละไม่รู้ว่าผมอยู่กลุ่มปีศาจ จริงๆผมทำได้ดีแล้วรึเปล่า หรือ มันแย่จริงๆ ขอบคุณครับ

สำหรับผมถือว่าแย่ กระจายเยอะ ไม่โฟกัส
แต่การลงทุนคือเรื่องส่วนบุคคล ท่านรับความเสี่ยงได้แค่ไหนเอาแค่นั้น สบายใจแบบไหนเอาแบบนั้น

เค้าดูกัน5 10 ปี+ครับการลงทุน ปีเดียววัดอะไรไม่ได้ ถ้าปีหน้า crash เพื่อนๆคุณอาจจะ -70% ก็ได้ แต่ถ้าคุณทนความผันผวนได้แล้ว dca เรื่อยๆยังไงก็ชนะคน 99% ในโลก อย่างตอนปีแรกผมลงทุน -40% นะครับ เพราะ meta เลยช่วงนั้น แต่ผมมี process ที่แน่ชัดในการเลือกลงทุน ผมก็ถัวไปเรื่อยๆจน 90$ จนตอนนี้ จะ 3 เด้งละตัวนี้

ลงแล้วไม่ติดลบ ก็ถือว่าเก่งแล้วครับ

ถ้าจะเอาแบบคุ้มที่สุด คุณต้องซื้อตอนมันลงหลุมแบบลึกสุดใจอะ คำถามคือคุณอ่านกราฟ อ่านแนวโน้มเศรษฐกิจเป็นไหมละ ว่านี่มันลงสุดแล้วหรือยัง หรือมันลงต่อไปได้อีก ถ้าจุดนี้ไม่เป็นก็อย่าไปคิดมากกับคนที่เขาทำได้ครับ เราอยู่คนละเลเวลกัน ทำเท่าที่ทำได้ดีกว่า

ผมลองคำนวณ ตัดพันธบัตร หรือ เครื่องมือลงทุนที่ผมลงเพราะต้องรักษาเงินต้น เผื่อฉุกเฉินออกจากพอร์ท Performance จะได้ 19% แต่มันเพราะผมเอาเงินปันผลจากพันธบัตรไปเล่นหุ้นต่อด้วย ถ้าตัดปันผลจากพันธบัตรออก Performance หุ้น+ETF ผมจะได้ราวๆ 14%

ปกติการลงทุนเขานับ Performance ภาพรวมของ Port หรือ นับเฉพาะอันที่เราลงเสี่ยงสูงรึครับ ขอบคุณครับ